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金融危機與信托責任

作者:朗咸平 提交日期:2008-11-20 9:12:33

    最近大家比較關心的話題還是國際金融海嘯的問題,尤其是關切國際金融海嘯會對我們中國造成什么樣的沖擊。在我展開演講之前,我想請大家思考一個問題,你認為以美國為首的歐美集團,它為什么要救市。再思考第二個問題,你認為我們去年的樓市泡沫跟股市泡沫的本質是什么?和歐美各國的救市之間有沒有什么必然的關聯。如果各位記憶猶新的話,大家應該理解,當我們的政府出手救股市的時候,我們很多專家學者做出相反的意見,他們的觀點很明確,那就是讓市場來解決這一切,政府不應該干涉。那么請各位想一想,真正的資本主義國家是哪個國家?應該是美國跟歐洲,難道他們不曉得市場化的重要嗎?還需要我們來提醒他們嗎?


    既然他們比我們更了解市場化的重要,而且以美國為首的國家它就是以市場化為最基本的基礎展開了這么多年的經濟發展,難道它不比我們更理解市場化嗎?那么請問你為什么一個注重市場化的國家,一個真正資本主義國家的美國還要出手救市,而且救市的金額竟然高達七千億美金,美國每一個老百姓為了這次救市的行動一年出兩三千美金,那么這是不可想象的數字。那么在美國救市的當前我們國內怎么認識這個問題,我們還是基于市場化陳腐的觀念,認為市場可以解決一切,你認為我們中國有真正意義上的市場嗎?你是不是認為政府退出就有市場,如果你認為政府退出就有市場的話,那么你就把市場看得太簡單了,市場是需要一個政府,是需要全體國民細心培育,細心構建的,我們從來就沒有這么細心培育過一個市場,這種未經培育的市場,只要政府一退出非常有可能是大欺小,強欺弱,什么叫做細心培育的市場?那就是市場的基礎是什么,市場的基礎叫做法制化的游戲規則,你有沒有?我們這么多年推廣市場化的結果,我們缺乏法制化的游戲規則,我們把一切困難,一切解決不了的問題推向市場,包括教改、醫改、房改,最后的結果房改之后住不起房,教改的時候都上不起學,醫改的時候看不起病,因為你把市場看得太簡單了,在08年的10月19號這一天我想提出一個新思維,就是從十年以前開始,中國已經進入到了一個前所未有的工商鏈條的新時代了,也就是說我們中國過去五千年的歷史是存活在農耕時代,在十年之前已經轉化成工商鏈條時代,從五六年之前,我們進入了國際工商鏈條時代,這一切的進步使得市場化本身產生了重大的影響。


    什么叫做工商鏈條時代這個概念,那就是當一個部門產生問題的時候,它不會停下來,只有農耕時代才會停下來,工商時代,一個部門受到影響,工商鏈條時代的真正意義在于當一個部門產生危機的時候它會沖擊到其他的部門,產生連鎖反應,也就是骨牌效應,使得整個經濟受到收緊,在這個時刻需要政府的出手,這就是歐美各國為什么要救市的原因。


    請大家想一想,歐美各國的危機來自于哪里,來自于次債危機,什么叫做次債危機?為什么會有次債危機,在很久很久以前,以美國為例,資本主義為軸心的這么一個國家,它的市場是怎么運作的?尤其是金融市場怎么運作的,有一批人他想借錢買房子,首先他會通過中介,中介收集材料,收入證明,稅收證明等等,經過第一關中介的審核之后,如果中介認為可以了,他就交給銀行,銀行拿到這些材料進行第二次的審核,看看過不過關,如果過關的話,那么就由銀行借出一百萬給這些想購物者,這就是房貸。那么銀行借出一百萬,他的資金就少了一百萬,下一步怎么做呢?基本上我們中國的銀行就此打住了,銀行把錢借出去就借出去了,但是美國不是的,美國有一個龐大的金融市場,它通過金融市場把債券吸收掉,消化掉,下一步就是這些銀行把這一百萬再去賣掉,賣給誰呢?可以賣給其他銀行,也可以賣給房地產,把這一百萬賣給了它,這兩家可以說是美國政府的事業單位,下一步怎么做呢?就把這些一百萬債權切成一千塊一張的房地產抵押債券,賣給社會大眾,美國有一個龐大的金融市場,通過這種運作形成證券化,老百姓會買,中國政府也買,歐洲政府也買。也就是說通過全世界市場的吸收吸收這一百萬美金的房貸,本來這個鏈條是非常好的鏈條,因為這個鏈條體現了資本主義的靈魂。


    資本主義的真正靈魂叫做信托責任,一個沒有信托責任的資本主義就會淪為19世紀馬克思所批判的資本主義,那就一定是大欺小,強欺弱的邪惡的資本主義,我個人覺得20世紀的資本主義和19世紀的之所以不同就是在于通過法制化的建設,法制化的游戲規則鞏固了資本主義的靈魂,叫做信托責任,這就是19世紀跟20世紀的最大不同。


    這么多年來,我們強調過信托責任嗎?比如說國企改革,當國家把國企放在這個位置的時候,你有沒有想過你的信托責任是什么,你有沒有對國家民族是什么樣的責任,想到了嗎?沒有,你是想到的自己。你不覺得我們很多國企老總就是這個心態嗎?為什
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